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iG fez um levantamento com os fundos que acompanham a Selic e detectou que pelo menos 77 vão render menos que a caderneta com a queda da taxa de juros

Com novas regras, alguns fundos DI podem perder para poupança a partir deste mês
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Com novas regras, alguns fundos DI podem perder para poupança a partir deste mês
Pelo menos 77 fundos de investimentos que acompanham a taxa básica de juros vão pagar menos do que a poupança a partir deste mês , quando o Comitê de Política Monetária do Banco Central (Copom) deve reduzir a Selic a 8,5%. 

O que vai torná-los menos vantajosos do que a poupança são suas taxas de administração que, juntamente com o imposto de renda, corroem os ganhos dos investidores. Nas contas do professor Keyler Carvalho Rocha, do laboratório de finanças da Fundação Instituto de Administração (FIA), todos os fundos referenciados em DI (que acompanham a Selic) que cobrarem mais do que 0,7% pela administração terão retorno inferior ao da caderneta se os resgates forem feitos em até 360 dias.

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"As taxas de administração estão fazendo a diferença. Para não perder os clientes mais atentos, que são aqueles que costumam fazer as contas e acompanhar de perto a rentabilidade de suas aplicações, os gestores de fundos terão que reduzir suas taxas," afirma o professor da FIA.

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Os bancos vão precisar se mexer porque a poupança vai pagar 70% da Selic mais a TR ao ano quando os juros caírem a 8,5%, o que deve totalizar cerca de 6,05% ao ano. Se as taxas de administração forem superiores a 0,70%, dificilmente os fundos DI terão um retorno superior ao da caderneta. Atualmente, a poupança paga em 6,17% ao ano e o investidor consegue ganhar um pouco mais que isso com os fundos.

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A sugestão de Rocha é que os poupadores fiquem atentos e considerem migrar para a poupança ou para o Tesouro Direto, que tem taxas menores do que os fundos.

O iG fez um levantamento com os fundos de investimentos brasileiros que permitem aplicações mínimas de até R$ 5 mil e identificou quais têm taxas de administração maiores do que 0,70%. No total, são 77 fundos referenciados DI, que têm R$ 29,9 bilhões sob gestão.

Veja abaixo se o seu está na lista:

Banco 

Santander Brasil
Nome do fundo - Taxa de Administração

SANTANDER FIC FI CLASSIC REFERENCIADO DI (5,00%)
SANTANDER FIC FI EXTRA PLUS REF DI (3,00%)
SANTANDER FIC FI SUPREMO REFERENCIADO DI (2,70%)
SANTANDER FIC FI FORCAS REFERENCIADO DI (2,50%)
SANTANDER FIC FI SENIOR REFERENCIADO DI (2,50%)
SANTANDER FICFI MASTER FUNCESP REF DI (1,20%)
SANTANDER FIC FI EQUIPE REF DI (0,70%)
Total: 7 fundos

Banco do Brasil

BB BESC REF DI CAPITAL FIC FI 4,00%
BB REFERENCIADO DI SOCIAL 50 FIC FI 3,50%
BB REFERENCIADO DI LP 200 FIC FI 3,00%
BB REFERENCIADO DI 200 FIC FI 3,00%
BB REFERENCIADO DI 5 MIL FIC FI 2,50%
BB NC REF DI LP PRINCIPAL FIC FI 2,47%
BB REFERENCIADO DI LP CLASSE 200 FICFI 1,00%
Total: 7 fundos

Bradesco

BRADESCO FIC DE FI REF DI HIPERFUNDO 4,50%
BRADESCO FIC DE FI REF DI SAFIRA 3,50%
BRADESCO FIC FI REF DI PRODUZIR BAHIA II 2,70%
BRAD FIC FI REF DI PRODUZIR BAHIA III 2,70%
BRAD FIC FI REF. DI GENTE DE VALOR BAHIA 2,70%
BRADESCO FIC DE FI REF DI âNIX 2,50%
BRADESCO FIC DE FI REF DI BRILHANTE 2,50%
BRADESCO PRIME FIC DE FI REF DI 2,00%
BRADESCO FIC FI REF DI BCNH – FSR 1,00%
Total: 9 fundos

HSBC

HSBC FIC REFERENCIADO DI LP POUPMAIS 3,00%
HSBC FIC REFERENCIADO DI LP EMPRESA 2,00%
HSBC FIC FI REFER DI LP EXTRA 2,00%
HSBC FIC REFERENCIADO DI LP CLASSIC 1,75%
Total: 4 fundos

ITAÚ UNIBANCO

UNIBANCO DI FICFI REFERENCIADO 4,70%
BANESTADO 7818 REF DI FICFI 4,00%
UNIBANCO ADVANTAGE DI FICFI REFERENCIADO 4,00%
ITAÚ PRÊMIO REFERENCIADO DI FICFI 4,00%
PERSONNALITE REFERENCIADO DI FICFI 3,00%
GOLDEN DI REFERENCIADO DI FICFI 3,00%
ITAÚ UNICLASS REFERENCIADO DI SUPER – FI 2,70%
ITAÚ ECOMUDANÇA REFERENCIADO DI FICFI 2,70%
UNIBANCO LIQUIDEZ DI FICFI REFERENCIADO 2,50%
UNIBANCO DI PREMIUM FICFI REFERENCIADO 2,50%
ITAU SUPER REFERENCIADO DI FICFI 2,50%
ITAU UPJ REFERENCIADO DI FICFI 2,50%
ITAÚ PERSONNALITÉ REFERENCIADO DI PLUS F 2,00%
UNIBANCO DI MAX FICFI REFERENCIADO 1,75%
ITAU PERSONNALITE SPR FIXE REF DI FICFI 1,50%
ITAU LAM BASIS DI OPEN FICFI 1,50%
PREMIUM REFERENCIADO DI FICFI 1,50%
EDUCACAO DI REFERENCIADO DI FICFI 1,50%
UNICLASS DI FICFI REFERENCIADO 1,25%
FUNDO COMPONENTES REF DI FICFI 1,00%
ITAU MAXI REFERENCIADO DI FICFI 1,00%
MAXI PREMIUM REFERENCIADO DI FICFI 1,00%
SUPER PREMIUM REFERENCIADO DI FICFI 0,75%
ITAU LAM BASIS DI SUPER FICFI 0,75%
Total: 24 fundos

Alfa

ALFA PHOCUS DI FIC DE FI REFERENCIADO LP 1,10%

Banestes

FI BANESTES GIRO FIX BONIFACIO REF DI LP 1,50%
FI BANESTES VIP DI REFERENCIADO DE LP 0,80%
Total: 2 fundos

BEM

FI MAPFRE AACD REFERENCIADO DI 1,10%

BIC

BIC FIX REFERENCIADO DI FI 5,00%

BNB

BNB FI REFERENCIADO DI LONGO PRAZO 2,50%

BNY MELLON

BNY MELLON BANESE EXPERT FI REFEREN DI 2,00%
PLURAL CAPITAL YIELD FI REFERENCIADO DI 1,00%
XP REFERENCIADO FI REFERENCIADO DI 0,80%
Total: 3 fundos

BRB DTVM

FI REFERENCIADO BRB LIDER 30 DIAS DI 1,00%
FI BRB REFERENCIADO DI 1,00%
Total: 2 fundos

BTG PACTUAL

BTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIV 1,00%

Caixa Econômica Federal

CAIXA FIC BETA DI LONGO PRAZO 1,50%

Citibank

BTG PAC CORPORATE DI FIQ REF CRED PRIV 1,00%

COINVALORES

FIC COINVALORES DI REF CRED PRIV LP 0,90%

CREDIT SUISSE HEDGING GRIFFO

CSHG DI FIC DE FI REFERENCIADO 1,00%

LEGG MASON WESTERN ASSET

LEGG MASON PRIVATE FIX DI FIC FI REF 2,45%
WESTERN ASSET LIQUITY DI FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON DI DAILY FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON DI GOLD FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON DI PLUS FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON DI SILVER FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON DI MAX GOLD FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON DI MAX PLUS FIC FI REF 2,45%
LEGG MASON PRIVATE INCOME DI FIC FI REF 1,50%
Total: 9 fundos

MERCANTIL DO BRASIL

MB SUPER REF DI LP FIC 1,00%

(Por Danielle Brant e Olívia Alonso, iG São Paulo)

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